Înțelegerea conceptului de tranzacție în FinverityOS
Pe FinverityOS, o Tranzacție semnifică o singură facilitate financiară stabilită între cel puțin un cumpărător/plătitor și un vânzător.
Este un acord structurat care prezintă aspectele critice ale fluxului de lucru al unei tranzacții. În esență, o Acord servește drept plan pentru modul în care o anumită tranzacție va fi procesată și gestionată în cadrul sistemului.
Componentele cheie ale unei tranzacții:
Părțile implicate : stabilește relația formală dintre cumpărătorul ales și vânzător.
Flux de lucru pentru produse și tranzacții : definește pașii și procesele specifice care vor fi urmate pentru a finaliza tranzacția.
Structura prețurilor : detaliile prețurilor dintr-o tranzacție pot varia în funcție de șabloanele predefinite. Dacă este implicată o rată variabilă, aceasta trebuie configurată ca șablon în sistem.
Fereastra de finanțare : fereastra de finanțare specifică perioada în care vor fi executate aspectele financiare ale tranzacției.
Limită: stabilește un prag maxim pentru achizițiile pe factură
Configurarea Debursării și Rambursării: setează calendarul zilelor lucrătoare pentru calcularea termenului limită de debursare și rambursare
Stabilirea unei oferte
Crearea unei oferte în FinverityOS este un proces care se bazează pe configurări stabilite anterior. Iată o prezentare generală pas cu pas a procesului de configurare:
🏢 Crearea companiilor : cumpărătorul, vânzătorul (Clienții) și partea finanțatoare (Finanțatorul) trebuie să fie integrați în platforma FinverityOS . Aceasta implică colectarea informațiilor necesare, verificarea acreditărilor și asigurarea conformității cu KYC.
📝 Crearea de produse: Fiecare tranzacție se va referi la un anumit produs (de exemplu, creanțe, plăți, finanțare comenzi de achiziție, finanțare distribuitori) care va reglementa și fluxul de lucru al instrumentelor.
💰 Crearea de Programe: Un Program este o colecție de Oferte (sau o singură ofertă) cu aceeași Ancoră, care se încadrează într-o singură Limită. Puteți seta o limită globală pentru un Client și puteți crea diferite Oferte (fiecare cu propria limită) controlate de acea limită globală.
💱 Crearea de șabloane pentru FX și rate fluctuante : Dacă există elemente variabile, cum ar fi ratele fluctuante, acestea trebuie stabilite ca șabloane în cadrul sistemului. Șabloanele stochează informații repetitive, făcându-le reutilizabile pentru tranzacții viitoare.
📂 Configurarea tranzacției : După finalizarea procesului de integrare și a creării șablonului, se poate configura tranzacția specifică. Aceasta implică selectarea părților relevante, a produsului și a programului, aplicarea șablonului de prețuri corespunzător și definirea ferestrei de finanțare.
✅ Aprobare și activare : După configurarea tranzacției, aceasta trece printr-un proces de aprobare (creator și verificator) pentru a se asigura că toate detaliile sunt corecte. Odată aprobată, tranzacția este activată și gata de executare.