Zrozumienie koncepcji transakcji w FinverityOS
W FinverityOS transakcja oznacza pojedynczą instrument finansowy ustanowiony pomiędzy co najmniej jednym kupującym/płatnikiem i jednym sprzedającym.
To ustrukturyzowana umowa, która określa kluczowe aspekty przepływu pracy transakcji. Zasadniczo umowa stanowi plan działania określający, w jaki sposób dana transakcja będzie przetwarzana i zarządzana w systemie.
Kluczowe elementy transakcji:
Strony zaangażowane : ustanawia formalne stosunki pomiędzy wybranym kupującym i sprzedającym.
Przepływ pracy produktu i transakcji : definiuje konkretne kroki i procesy, które zostaną wykonane w celu sfinalizowania transakcji.
Struktura cen : szczegóły cen w ramach oferty mogą się różnić w zależności od predefiniowanych szablonów. Jeśli obowiązuje zmienna stawka, należy ją skonfigurować jako szablon w systemie.
Okno finansowania : okno finansowania określa okres, w którym będą realizowane aspekty finansowe transakcji.
Limit: ustala maksymalny próg dla zakupów fakturowych
Ustawienia wypłat i spłat: ustawia kalendarz dni roboczych do obliczania terminów wypłat i spłat
Ustawianie oferty
Tworzenie transakcji w FinverityOS to proces bazujący na wcześniej ustalonych konfiguracjach. Oto szczegółowy opis procesu konfiguracji:
🏢 Tworzenie firm : kupujący, sprzedający (klienci) i strona finansująca (finansujący) muszą zostać zarejestrowani na platformie FinverityOS . Obejmuje to zebranie niezbędnych informacji, weryfikację danych uwierzytelniających i zapewnienie zgodności z procedurą KYC.
📝 Tworzenie produktu: Każda transakcja będzie powiązana z konkretnym produktem (np. należności, zobowiązania, finansowanie zamówień zakupu, finansowanie dystrybutora), co będzie również regulować przepływ pracy instrumentów.
💰 Tworzenie programu: Program to zbiór ofert (lub pojedyncza oferta) z tym samym punktem odniesienia, objętych jednym limitem. Możesz ustawić globalny limit dla klienta i tworzyć różne oferty (każda z własnym limitem) kontrolowane przez ten globalny limit.
💱 Tworzenie szablonów kursów walutowych i zmiennych : Jeśli występują elementy zmienne, takie jak kursy zmienne, należy je utworzyć jako szablony w systemie. Szablony przechowują powtarzające się informacje, dzięki czemu można je ponownie wykorzystać w przyszłych transakcjach.
📂 Konfiguracja transakcji : Po zakończeniu wdrożenia i utworzeniu szablonu można skonfigurować konkretną transakcję. Obejmuje to wybór odpowiednich stron, produktu i programu, zastosowanie odpowiedniego szablonu cenowego oraz zdefiniowanie okna finansowania.
✅ Zatwierdzenie i aktywacja : Po skonfigurowaniu transakcji przechodzi ona proces zatwierdzania (Maker i Checker), aby upewnić się, że wszystkie dane są poprawne. Po zatwierdzeniu transakcja jest aktywowana i gotowa do realizacji.