Réconciliation

Le rapprochement consiste à confirmer le règlement des remboursements clients et à enregistrer ces règlements dans FinverityOS. Cette confirmation est effectuée par l'administrateur ou le gestionnaire de transactions et constitue la dernière étape du flux de travail de l'instrument.

Ce processus garantit que les instruments financiers sont correctement marqués comme remboursés, ce qui met automatiquement à jour toutes les limites de crédit, les frais et les charges associés.

Fonctionnement du calcul des frais :

• Le remboursement est initié à la date spécifiée par le payeur : les frais et charges sont calculés et appliqués au moment de la génération du remboursement sur FInverityOS.
  

• Le remboursement est régularisé à la date spécifiée par la partie remboursante : si le remboursement a été initié mais que l’argent n’a pas été envoyé à temps,

  • L'administrateur/le bailleur de fonds peut confirmer le paiement comme étant rapproché le jour où les fonds sont effectivement reçus.

  • L'administrateur/le bailleur de fonds peut annuler le remboursement. L'instrument sera remis dans la file d'attente des « Instruments en cours » et pourra être ajouté à un cycle de paiement ultérieur. Les intérêts (y compris les frais de retard) continueront de courir pendant toute la durée du processus, jusqu'à la confirmation du rapprochement.