Intégration des décaissements et comptabilisation dans le grand livre

Notre plateforme est conçue pour une intégration transparente avec les systèmes tiers, y compris les systèmes centraux des banques et les solutions de comptabilité générale (GL).

Pour chaque événement du cycle de vie du financement de la chaîne d'approvisionnement (décaissement, comptabilisation, remboursement), le système génère les écritures comptables appropriées selon des règles comptables prédéfinies. Ces écritures sont automatiquement enregistrées dans le grand livre de la banque.

Cela garantit un traitement efficace des décaissements, une comptabilité précise et des opérations de paiement simplifiées. Dès lors que le système cible propose des API, nous pouvons établir une intégration robuste.

Capacités d'intégration

1. Traitement des décaissements

Intégration via API : les instructions de décaissement et les mises à jour de statut peuvent être envoyées ou reçues via des API sécurisées, permettant une communication en temps réel avec les systèmes externes.
Décaissement automatisé : Le système peut automatiser le versement des fonds aux fournisseurs ou aux bénéficiaires en fonction de règles commerciales prédéfinies.

2. Enregistrement dans le grand livre (GL)

Il existe deux principales méthodes pour enregistrer les opérations de décaissement dans le grand livre :

a. Publication directe via API

Fonctionnement : Notre système peut générer des écritures comptables et les enregistrer directement dans le grand livre de la banque via des API sécurisées.
Avantages : Synchronisation en temps réel, réduction des interventions manuelles et précision accrue.
Cas d'utilisation : Idéal lorsque le système central de la banque expose des API pour la comptabilisation dans le grand livre.

b. Transfert du résultat final vers le système central

Fonctionnement : Notre système compile les données de décaissement finales et les envoie au système central de la banque (par exemple, le système Kurbanlık) via une API ou un transfert de fichier.
Rôle de la banque : Le système central de la banque traite ensuite ces écritures et les inscrit dans le grand livre.
Avantages : Tire parti des flux de travail et des contrôles bancaires existants.

Remarque : Les deux méthodes garantissent l’enregistrement précis de toutes les opérations de décaissement dans le grand livre. Le choix dépend des capacités techniques et des préférences d’intégration de la banque.

Intégration des paiements (y compris les paiements SWIFT)

Connectivité API : La plateforme prend en charge l'intégration avec les systèmes de paiement centraux de la banque via des API, permettant la création et le traitement des paiements nationaux et internationaux (SWIFT).
Création du paiement : Les paiements peuvent être initiés par notre système ou par le système central de la banque, selon le flux de travail convenu.
Flexibilité : Tant que le système principal fournit des API, nous pouvons nous connecter et automatiser la création des paiements, le suivi de leur statut et le rapprochement bancaire.

Exemple de flux de travail d'intégration

Déclenchement du décaissement : Le système déclenche un décaissement sur la base d’une transaction approuvée.
Appel API : Les détails du décaissement sont envoyés au système central ou au grand livre via API ou SFTP.
Comptabilisation dans le grand livre : soit notre système comptabilise directement les écritures dans le grand livre, soit le système central les traite.
Traitement des paiements : Les instructions de paiement (y compris SWIFT) sont envoyées via API au moteur de paiement de la banque.
Confirmation et rapprochement : les mises à jour de statut et les confirmations sont synchronisées entre les systèmes.

Exemples de saisie des décaissements

Événement d'affaires	Écriture comptable
Verser les fonds au client	Compte de prêt Dr / Compte client Cr
Percevoir les frais initiaux	Compte client débiteur / Revenus différés créditeurs

Exemples de comptabilisation des charges à payer

Événement d'affaires	Écriture comptable
Les intérêts courent quotidiennement (à terme échu).	Débit Intérêts à recevoir / Crédit Produits d'intérêts
Reconnaître les intérêts d'avance au fil du temps	Débit Revenus différés / Crédit Revenus d'intérêts

Exemples de comptabilisation des remboursements

Événement d'affaires	Écriture comptable
Remboursement du capital	Compte client débiteur / Compte de prêt créditeur
Remboursement des intérêts	Débit Compte client / Crédit Intérêts à recevoir

Clarification des mouvements de fonds

Dans certaines banques, les écritures comptables suffisent à déclencher des mouvements de fonds effectifs entre comptes internes. Dans ces cas :

Aucune intégration de paiement distincte n'est requise
La comptabilité et l'exécution des paiements sont combinées en une seule intégration.
La complexité de la mise en œuvre et les délais de livraison sont réduits.

Toutefois, pour les clients qui ne détiennent pas de compte auprès de la banque (c’est-à-dire les clients externes) :

Les écritures comptables ne concerneront que la comptabilité.
Une intégration de paiement distincte (généralement via SWIFT ou un autre canal de paiement externe) est nécessaire pour permettre les transferts de fonds sortants.

Résumé

Approche axée sur les API : l’intégration est possible avec tout système tiers exposant des API.
Disponibilité du protocole SFTP : Bien que les API soient recommandées, nous prenons également en charge le protocole SFTP.
Architecture flexible : Prend en charge à la fois la comptabilisation directe dans le grand livre et le transfert du résultat final vers le système central de la banque.
Intégration complète des paiements : Permet les paiements nationaux et internationaux, y compris SWIFT, via une API.
Évolutivité : Conçu pour s'adapter à l'évolution des exigences des systèmes bancaires et financiers.