Cómo funcionan los tipos de cambio en FinverityOS
Para cada [Financiador/Cliente/Entidad Corporativa], puede definir los pares de divisas que se utilizarán en la Operación. Estos tipos de cambio se usarán para convertir el valor de un instrumento a la divisa de la Operación y así calcular el límite utilizado. Estos tipos de cambio se pueden actualizar mediante [API y SFTP].
Este paso es opcional en la configuración de su acuerdo. Se convierte en un requisito si sus clientes cargan instrumentos en monedas distintas a la moneda del programa/límite.
Por ejemplo:
El acuerdo y el programa están definidos en USD.
El cliente desea cargar un instrumento en AED. El administrador de la plataforma deberá crear una plantilla de tipo de cambio que incluya el par AED -> USD.
El cliente carga el instrumento en AED a FinverityOS y lo envía.
El día del pago, el tipo de cambio de AED a USD se fija. En función de ello, se calcula el límite y FinverityOS crea una instrucción de pago.
El financiador realiza el desembolso en USD
Cómo usar tasas flotantes en FinverityOS:
Cree un par de tipos de cambio en la sección Tipos de cambio de la sección Productos.
Asigne un par de divisas al agregar o editar una contraparte durante la creación de la operación.
Una vez finalizada la configuración: Actualice los índices de tipos de interés flotantes.