Cómo navegar por la plataforma Finverity

La plataforma Finverity está diseñada para ofrecerle total flexibilidad a la hora de gestionar una amplia gama de transacciones de financiación de la cadena de suministro con diferentes estructuras, límites y precios.

Este es un breve resumen de los conceptos clave de la plataforma Finverity para ayudarle a usted y a sus clientes a comprender cómo sacar el máximo provecho de sus funcionalidades.

1. Compañía

En la plataforma, cada entidad corporativa se denomina "Empresa". Puedes crear un perfil para cada entidad como parte del proceso de incorporación corporativa.

Existen dos tipos de empresas: financiadores (empresas que proporcionan financiación en la plataforma) y clientes (compradores y/o proveedores en la plataforma).

El perfil de la empresa contiene información básica sobre la entidad, como el nombre legal, los representantes y propietarios, los usuarios invitados a la plataforma y las cuentas bancarias verificadas.

2. Clientes

Una vez creado el perfil de empresa de un cliente, este puede vincularse a diversas facilidades (conocidas en Finverity como programas u ofertas) , ya sea como comprador o como proveedor.

Utilizamos el término “ Pagador ” para referirnos a los compradores en la plataforma Finverity.

Utilizamos el término " Vendedor " para referirnos a los proveedores/vendedores en la plataforma Finverity.

Los límites y los precios se crean y mantienen dentro de los programas y las ofertas, no en función de los perfiles individuales de los clientes.

3. Anclaje o trato Anclaje

Un cliente principal (Anchor) es el cliente corporativo del financiador y suele ser la parte que inició la operación. En una transacción de cuentas por cobrar, suele ser el proveedor, y en una transacción de cuentas por pagar, suele ser el pagador, aunque la plataforma ofrece flexibilidad para que usted defina esto (por ejemplo, para la financiación de distribuidores o la financiación de órdenes de compra, podría ser el comprador o el proveedor).

4. Trato

Un Acuerdo es un acuerdo individual entre al menos un Pagador (es decir, comprador) y un Vendedor (es decir, proveedor). El perfil del Acuerdo contiene toda la información que necesita sobre:

• Qué tipo de producto es

• ¿Quién es el ancla (por ejemplo, pagador o vendedor)?

• ¿Quiénes son las contrapartes (es decir, los vendedores o los pagadores)?

• Precios y tarifas

• Límites

Cada acuerdo debe formar parte de un programa , por lo que primero debe crearse un programa .

5. Programa

Un programa es un conjunto de acuerdos (o un único acuerdo) con el mismo ancla, que se encuentran bajo un único límite.

Los programas permiten establecer un límite global para un cliente y crear diferentes ofertas (cada una con su propio límite) controladas por ese límite global.

Existen dos formas principales de utilizar programas para gestionar múltiples acuerdos :

1. Si desea establecer un límite para un cliente en varias instalaciones y productos.

Por ejemplo, puede que tenga dos líneas de crédito con su cliente, ACME (un pagador): una que se divulga a sus proveedores y otra que no. Ambas líneas tienen un límite de 20 millones de dólares, pero usted desea que su exposición total a ACME sea de 30 millones de dólares. Para cada línea de crédito, creará un acuerdo con un límite de 20 millones de dólares y luego agregará esos acuerdos a un programa con un límite de 30 millones de dólares ; esto significa que la financiación total de ambas líneas de crédito nunca superará los 30 millones de dólares.

2. Si desea crear diferentes condiciones para diferentes contrapartes dentro de una misma operación.

Por ejemplo, si tiene un acuerdo con el proveedor ABC Corp con 100 pagadores y existen sublímites y precios diferentes para los tres pagadores más grandes, podría configurar cuatro acuerdos : uno para cada uno de los pagadores más grandes con sus condiciones específicas, y un acuerdo con las condiciones para los 97 pagadores restantes. El límite del programa gestionará el límite global para todos los acuerdos individuales.

6. Producto

Cada acuerdo estará relacionado con un producto en particular (por ejemplo, cuentas por cobrar, cuentas por pagar, financiación de órdenes de compra, financiación de distribuidores).

Puedes nombrar y definir tus propios productos para facilitar la creación de múltiples ofertas con estructuras similares.

Para cada producto deberá definir lo siguiente:

1. Grupo de productos: Definición general del producto (por ejemplo, cuentas por cobrar gestionadas por el pagador).

   • Tipo: compra o préstamo de cuentas por cobrar

   • Ancla: Pagador o Vendedor

   • Instrumento: factura, préstamo o orden de compra

2. Estructura del producto:

   • ¿A qué grupo de productos previamente definido se refiere?

   • Si existe la posibilidad de recurrir al vendedor

   • Si es silencioso/no revelado a las contrapartes

   • Configuración del flujo de trabajo para ese producto (que describe quién es responsable de cargar y aprobar instrumentos, solicitar financiación y realizar liquidaciones).

7. Instrumento

La plataforma Finverity parte de la base de que cada transacción estará relacionada con un activo subyacente o un tipo de garantía, al que llamamos Instrumento . Al crear un producto, puede seleccionar si el