كيفية استخدام منصة Finverity

تم تصميم منصة Finverity لتمنحك مرونة كاملة لإدارة مجموعة واسعة من معاملات تمويل سلسلة التوريد ذات الهياكل والحدود والتسعير المختلفة.

هذه نظرة عامة موجزة على المفاهيم الرئيسية في منصة Finverity لمساعدتك أنت وعملائك على فهم كيفية تحقيق أقصى استفادة من إمكانياتها.

1. شركة

تُعرف كل كيان مؤسسي باسم "شركة" على المنصة. يمكنك إنشاء ملف تعريف لكل كيان كجزء من عملية إعداد الشركات.

هناك نوعان من الشركات - الممولون (الشركات التي توفر التمويل على المنصة) والعملاء ( المشترون و/أو الموردون على المنصة).

يحتوي ملف تعريف الشركة على معلومات أساسية حول الكيان مثل الاسم القانوني والممثلين والمالكين والمستخدمين المدعوين إلى المنصة والحسابات المصرفية الموثقة.

2. عملاء

بمجرد إنشاء ملف تعريف للشركة لأحد العملاء، يمكن ربط هذا العميل بأي عدد من المرافق (المعروفة في Finverity باسم البرامج أو الصفقات) ، سواء كمشتري أو مورد.

نستخدم مصطلح " الدافع " للإشارة إلى المشترين على منصة Finverity.

نستخدم مصطلح " البائع " للإشارة إلى الموردين / البائعين على منصة Finverity.

يتم وضع الحدود والأسعار والحفاظ عليها ضمن البرامج والصفقات ، وليس على أساس ملفات تعريف العملاء الفردية.

3. مرساة أم صفقة مرساة

الجهة الرئيسية هي العميل المؤسسي للممول، وهي عادةً الطرف الذي بدأ عملية التمويل. في معاملات المستحقات، تكون هذه الجهة عادةً هي المورد، وفي معاملات الدفع، تكون عادةً هي الدافع، مع العلم أن المنصة توفر مرونة لتحديدها (على سبيل المثال، في تمويل الموزعين أو تمويل أوامر الشراء، قد تكون هذه الجهة هي المشتري أو المورد).

4. اتفاق

الصفقة هي اتفاقية فردية بين دافع واحد على الأقل (أي مشترٍ) وبائع واحد على الأقل (أي مورد). يحتوي ملف تعريف الصفقة على جميع المعلومات التي تحتاجها حول:

• ما نوع المنتج ؟

• من هو الطرف المؤثر (مثلاً: الدافع أو البائع)؟

• من هم الأطراف المقابلة (أي البائعون أو الدافعون)؟

• الأسعار والرسوم​

• الحدود

يجب أن تكون كل صفقة جزءًا من برنامج ، لذلك يجب إنشاء برنامج أولاً.

5. برنامج

البرنامج عبارة عن مجموعة من الصفقات (أو صفقة واحدة) مع نفس المرتكز، وتندرج تحت حد واحد .

تتيح لك البرامج تحديد حد عالمي للعميل وإنشاء صفقات مختلفة (لكل منها حدها الخاص) يتم التحكم فيها بواسطة هذا الحد العالمي.

هناك طريقتان رئيسيتان لاستخدام البرامج لإدارة صفقات متعددة :

1. إذا كنت ترغب في تحديد حد أقصى لعميل واحد عبر مرافق ومنتجات متعددة.

على سبيل المثال، قد يكون لديك تسهيلان مع عميلك، شركة ACME (جهة الدفع) - أحدهما مُفصح عنه لمورديها والآخر غير مُفصح عنه. يبلغ الحد الأقصى لكل تسهيل 20 مليون دولار، لكنك ترغب في أن يكون إجمالي انكشافك على شركة ACME 30 مليون دولار. لكل تسهيل، ستُنشئ صفقة بحد أقصى 20 مليون دولار ، ثم تُضيف هذه الصفقات إلى برنامج بحد أقصى 30 مليون دولار - وهذا يعني أن إجمالي التمويل عبر كلا التسهيلين لن يتجاوز 30 مليون دولار.

2. إذا كنت ترغب في إنشاء شروط مختلفة لأطراف مقابلة مختلفة داخل منشأة واحدة.

على سبيل المثال، إذا كان لديك اتفاقية مع المورد ABC Corp تضم 100 جهة دفع، وكانت هناك حدود فرعية وأسعار مختلفة تتعلق بأكبر ثلاث جهات دفع، فيمكنك إعداد 4 اتفاقيات - اتفاقية لكل جهة من أكبر جهات الدفع بشروطها الخاصة، واتفاقية ثالثة بشروطها المتعلقة بالجهات الـ 97 المتبقية. وسيتولى البرنامج إدارة الحد الأقصى الإجمالي لجميع الاتفاقيات الفردية.

6. منتج

ستتعلق كل صفقة بمنتج معين (مثل حسابات القبض، وحسابات الدفع، وتمويل أوامر الشراء، وتمويل الموزعين).

يمكنك تسمية منتجاتك وتحديدها لتسهيل إعداد صفقات متعددة ذات هياكل متشابهة.

لكل منتج، ستقوم بتحديد ما يلي:

1. مجموعة المنتجات: التعريف عالي المستوى للمنتج (على سبيل المثال، المستحقات التي يقودها الدافع)

   • النوع: شراء أو قرض مستحقات

   • المُرساة: الدافع أو البائع

   • الأداة: فاتورة أو قرض أو أمر شراء

2. هيكل المنتج: